Как вести бюджет и сберегать средства при помощи Excel

Как вести бюджет и сберегать средства при помощи Excel?

Приветствую! Уже несколько постов собственного блога я предназначил теме экономии и планирования. Но оказалось, что в этом процессе почти всех смущают не столько общие, сколько определенные аспекты технического направления. Потому сейчас я напишу о том, как вести бюджет и сберегать средства в Excel.

Заместо вступления

Проще всего вести домашний бюджет тому, что живет один. Ведь все денежные поступления и растраты контролируются Вами и лишь Вами! В большенный дружной семье считать общие и личные средства уже еще труднее.

Основное, чтоб идею «учета и экономии» поддержали все члены семьи (включая деток и старых родственников). Собираемся все совместно за ужином, озвучиваем кооперативный план, обсуждаем детали и… по шажкам строим будущую финансовую независимость!

calculator

Малышей, к слову, замотивировать проще всего. Довольно только придать скучноватому каждодневному учету игровую форму.

Считаем расходы

На общем семейном совете придумываем наименования для главных статей расходов. 1-ое, что приходит в голову: «Питание», «Коммуналка», «Связь» (телефон, веб), «Утехи», «Одежка», «Транспорт» (публичный/такси/расходы на личное авто), «Школа/детский сад/институт», «Домашние питомцы», «Здоровье», «Краса», «Кредиты» и т.д. В каждой семье список таковых статей будет личным.

Очень дробить расходы тоже не стоит – 10-ка категорий полностью довольно. В компьютерной программке «Домашняя бухгалтерия» я увидел, что расходы на продукты делятся на «Хлеб», «Продукты из молока», «Мясо и колбасы», «Овощи и фрукты» и остальные. Особенного смысла я в этом не вижу. Тем наиболее если учет будет вестись вручную. Ведь пища – она и в Африке пища.

Забегая вперед, поделюсь очередной хитростью. Вести учет личных (карманных) расходов весьма трудно – и на техническом уровне, и морально. Потому можно ввести раздел «Личные средства Пети/Васи/Маши». В данной графе закрепляем сумму, которая выдается Пете/Васе/Маше на карманные расходы (раз в недельку либо раз в месяц).

А уж они могут растрачивать ее по собственному усмотрению: брать батончики и чипсы либо накапливать на ролики. Самое основное, что выданная на руки сумма уже отображена в Excel.

К слову, карманные средства необходимы всем: и школьникам, и студентам, и домохозяйке, и главе семьи. Этот как с личным местом и временем – некий кусок должен принадлежать лишь для тебя.

Да, и не забываем выделить такую статью расходов как «Форс-мажор». Сюда относим все, что выходит за рамки каждодневного бюджета: ремонт машинки либо квартиры, отпуск на море, лекарства в случае суровой заболевания и поездку на бабушкин юбилей.

Ну, а далее выдаем любому члену семьи крохотный блокнотик. И в течение денька Петя/Вася/Маша фиксирует в нем растраты по категориям. Вечерком собрались все совместно – перенесли расходы в общую табличку на компе. По времени «сведение дебета с кредитом» занимает, максимум, 10 минут.

Что даст учет расходов?

У Вас скапливается определенная статистика по месяцам, которую можно корректировать и употреблять как ориентир на будущее
Вы наглядно видите, куда и на что уходят средства
Результаты первых же месяцев разрешают отлично улучшить расходы

К слову, если Вы и без всяких таблиц и записей понимаете свои «слабенькие места», на которых стоило бы сберечь, советую выделить их для наглядности в отдельную категорию. Мой друг, к примеру, вел учет по статье «Сигареты». По его записям вышло, что за год вредная привычка обошлась ему приблизительно в $600. Курить он в итоге бросил.

Считаем доходы

По понятным причинам статей доходов будет уже еще меньше, чем расходов. К примеру: «Заработная плата Пети», «Заработная плата Маши», «Пенсия Иры», «Стипендия Ромы».

Если есть побочные источники доходов – их лучше учесть раздельно. К примеру: «Проценты по вкладам», «Сдача гаража в аренду», «Подработки».

И на всякий вариант делаем еще одну статью доходов: «Другое» (выигрыш в лотерее либо средства в конверте на денек рождения).

Что даст учет доходов?

Доп контроль: итоговые суммы доходов и расходов в месяц должны сходиться с точностью до пары сотен рублей
Будет наглядно виден рост и падение доходов по годам и месяцам
Сухие числа подсветят как прожектором «дырки» в бюджете, которые стоит «латать» заблаговременно

Традиционный пример: новогодние празднички, отпуск, деньки рождения. В эти месяцы, обычно, все скопления тратятся «под ноль», а семья залезает в долги и кредиты.

Как верно переносить домашнюю бухгалтерию в Excel?

Самый обычный метод: расположить все статьи доходов и расходов в первом столбце, а даты – по горизонтали (либо напротив).

Можно созодать на любой месяц отдельные Excel-листы в одном документе, но в различных вкладках («Январь 2015», «Февраль 2015» и т.д.). Можно для наглядности переносить в Excel итоговые суммы в месяц, а каждодневный учет вести в обыкновенном картонном еженедельнике.

Интересно почитать: Как в диаграмме в excel подписать оси

Основное, чтоб это не отымало у Вас очень много времени. Да, и к слову, по итогам всякого месяца стоит проводить «семейные собрания» — с разбором полетов и составлением плана на будущее. К слову тут вы можете скачать шаблон для Excel.

В итоге скажу, что ранее я сам вел бюджет в экселе, но это оказалось не комфортно.

На данный момент я использую особые программки, которые разрешают созодать это лучше и растрачивать на занесение данных еще меньше времени. К тому же они могут строить графики и аналитику по историческим данным, что упрощает процесс контроля за своими средствами. В общем, рекомендую!

А в какой форме Вы ведете собственный домашний бюджет? Подписывайтесь на обновления и делитесь наилучшими постами с друзьями!

Таблица расходов и доходов домашнего бюджета в Excel

Анализом доходов и расходов занимается любой человек, которому небезразлично финансовое благополучие собственной семьи. Если вы не понимаете сколько у вас средств означает их у вас нет. Ведение бюджета дозволяет постоянно оставаться в плюсе, предупреждать ненадобные растраты, реализовывать цели и мечты.

Готовых программ для учета доходов и расходов много. Но отыскать наилучшую программку, которая делала бы все запросы определенной семьи трудно. Ведь запросы-то различные. Предлагаем составить домашний бюджет в Excel и адаптировать его под свои нужды.

Личный бюджет доходов и расходов в Excel

В пакет программ Microsoft Office встроено несколько шаблонов для решения тех либо других задач. Откройте Excel – нажмите клавишу «Файл» — «Сделать» — «Эталоны шаблонов» — «Личный бюджет на месяц» — ОК.

Если по каким-то причинам у Вас нет данного шаблона либо вы не смогли его отыскать сможете скачать личный бюджет на месяц в Excel.

Раскроется простой шаблон, куда можно вносить плановые, фактические характеристики. Распределять доходы и расходы по статьям, подсчитывать суммы в автоматическом режиме.

Готовый шаблон домашнего бюджета мы можем адаптировать к свои потребностям:

добавить/удалить статьи;
поменять характеристики условного форматирования;
наименования строк;
цвета заливки и т.д.

Перед нами сводная ведомость доходов и расходов. Может быть, для неких семей она будет комфортна. Но мы хотим предложить детализировать таблицы.

Таблица домашнего бюджета в Excel

Допустим, в семье ведется раздельный бюджет. Принципиально, кто сколько приносит в дом. Нужно учитывать месячный заработок супруга и супруги. При этом средства поступают неравномерно. В один денек – заработная плата, через недельку – аванс. Еще через пару дней – проценты по вкладу. Плюс повторяющиеся подработки.

Чтоб детализировать поступления, на отдельном листе создаем таблицу Excel доходов и расходов семьи. Даем ей заглавие.

Обозначаем графы: «Дата», «Статья», «Сумма». Понизу – «Итого». В эту ячейку вбиваем формулу для подсчета суммы.

Возвращаемся в сводную ведомость. Выделяем ячейку, над которой желаем вставить строчку. Правая клавиша мыши – «Вставить» — «Строчку» — ОК. Подписываем:

Сейчас необходимо создать так, чтоб итоговая сумма из детализированного отчета автоматом переносилась в сводку. Выделяем пустую ячейку, где должны отобразиться числа. Вводим «равно».

Перебегаем на лист с детализированным отчетом. И жмем итоговую сумму поступлений в месяц. «Ввод»:

Мы присоединили детализированный отчет к главной сводной ведомости. Сейчас можно в течение месяца заносить конфигурации в лист детализации столько раз, сколько необходимо. Суммы в сводке будут пересчитываться автоматом.

Детализация расходов бюджета

Средства тратятся фактически любой денек: покупаются продукты питания, горючее, проездные билеты. Чтоб улучшить ведение домашнего бюджета, рекомендуется сходу же заносить расходы. Издержали – записали.

Для удобства сделаем листы детализации по всем статьям расходов. На любом – таблица Excel расходов домашнего бюджета в деталях. «Дата» — «Статья расходов» — «Сумма». Довольно создать ее один раз. А позже копировать и вставлять.

Чтоб отдать заглавие листу детализации, щелкаем по его обозначению правой клавишей мыши. «Переименовать».

Не запамятовывайте записывать в строчку «Итого» формулу суммы.

Сейчас привяжем отчеты с расходами к сводной ведомости. Принцип присоединения этот же.

Пытайтесь выделять конкретно ячейку с итоговой суммой!

Защита данных в ячейке от конфигураций

Нередко расходы и доходы вводятся в спешке. Из-за этого можно создать ошибку, ввести недопустимое значение. В итоге получатся некорректные сводные данные. А вспомянуть в конце месяца, где конкретно была некорректность, иногда нереально.

Как защитить ячейку от конфигураций в Excel:

От ввода неправильных значений. Данные – проверка данных – характеристики. Избрать тип данных из всплывающего перечня. ОК.
Запретить изменение значений в ячейке. Рецензирование – защитить лист. В открывшейся вкладке ввести пароль, который дозволит отключить защиту. Во всплывающем перечне можно избрать, что запрещаем, а что разрешаем. В примере мы оставили юзеру возможность выделять ячейки.
Выборочно защитить ячейки. Семейным бюджетом могут воспользоваться сходу несколько человек. Для всякого из их можно организовать доступ в определенную область листа. Рецензирование – Разрешить изменение диапазонов. Сделать. Вводим имя спектра, адреса ячеек (к которым будет доступ) и пароль доступа.

Интересно почитать: Как документ в пдф перевести в эксель

Чтоб защитить всю книжку, на вкладке «Рецензирование» нажмите подобающую клавишу.

Работа с формулами в таблице личных денег

Когда в таблице с доходами и расходами протягиваешь формулу («размножаешь» по всему столбцу), есть опасность сдвинуть ссылку. Следует закрепить ссылку на ячейку в формуле.

В строке формул выделяем ссылку (относительную), которую нужно зафиксировать (создать абсолютной):

Жмем F4. Перед именованием столбца и именованием строчки возникает символ $:

Повторное нажатие клавиши F4 приведет к такому виду ссылки: C$17 (смешанная абсолютная ссылка). Закреплена лишь строчка. Столбец может передвигаться. Снова нажмем – $C17 (фиксируется столбец). Если ввести $C$17 (абсолютная ссылка) зафиксируются значения относительно строчки и столбца.

Чтоб уяснить спектр, исполняем те же деяния: выделяем – F4.

Домашний бюджет дисциплинирует. Помогает выработать финансовое поведение, избежать излишних валютных трат. А Excel дозволяет учитывать индивидуальности определенной семьи.

Ведение домашнего бюджета: в тетраде, в Excel и особых программках

Планирование и распределение домашнего бюджета – это болезненная тема для большинства семей, в особенности для тех людей, что имеют «средний уровень дохода». Ведь копить и растрачивать средства с мозгом – задачка сложная. Облегчить эту участь поможет ведение домашней бухгалтерии: для этого можно завести огромную канцелярскую тетрадь, либо скачать программки домашнего бюджета.

Как распланировать домашний бюджет на месяц?

Для чего же совершенно необходимо вести учет поступающих и расходующихся валютных средств, составляющих капитал семьи? Ответ прост – умение фиксировать каждомесячный валютный поток даст возможность верно распределить приоритетные статьи издержек, научиться сберегать и избежать излишних издержек, также накопить средств на дорогостоящие покупки.

Итак, основной вопросец – как составить каждомесячный план домашних средств?

Это целая структура, включающая в себя 3 принципиальных шага:

суммирование всех поступлений средств в семье за один календарный месяц;
выделение главных статей расходов;
доп растраты (кредитные обязательства, займы у родственников, знакомых либо соседей, коммунальные и остальные неотклонимые платежи).

В любом случае, опорная точка бюджета домашнего хозяйства – доходы всех членов семьи, потому что отталкиваясь от данной числа и следует планировать трату валютных средств.

Информация к сведению. Как указывает статистика, большая часть семей проживают «от заработной платы до заработной платы», не имея способности накопить достаточную сумму средств для огромных покупок. Причина этого кроется как раз в отсутствии денежного плана и учета средств.

Еще стоит сказать, что таковой большой денежный оборот нереально держать в памяти. Потому, лучше завести тетрадь либо блокнот, а лучше пользоваться спец программками для ведения домашнего учета валютных средств. Благо, таковых приложений весьма много, и практически все программки для домашнего бюджета можно скачать безвозмездно.

Как составить и вести бюджет в тетради?

Самый обычный метод вести учет валютных средств в семейном бюджете – это употреблять обыденную (лучше огромную канцелярскую) тетрадь либо хотя бы блокнот. Но следует держать в голове, что тетрадь обязана иметь особые графы:

доходы всех членов семьи;
расходы на нужные ресурсы;
итоговые числа.

Хорошим вариантом будет каждодневное ведение данной тетради, чтоб иметь определенное представление о том, сколько средств тратится в семье и на какие нужды. Да, занятие мучительное, но зато ведется полный учет денег в семье, прямо до мелочей.

Образец, как вести таблицы доходов и расходов домашнего бюджета:

э/энергия – 1193,60 руб.

Как видно в таблице (просто каждодневная запись в тетради), учитываются все поступившие в этот денек доходы, расшифровка всех операций за денек и подсчет денег на конец денька.</em
>

Если честно, внедрение тетрадей в эру развития компьютерной техники смотрится старомодным, потому предпочтительней воспользоваться компьютерными программками, которые упростят ведение домашнего бюджета.

Таблица доходов и расходов в Excel

Большая часть людей полностью приемлимо обладают компом, также офисными программами, одной из которых является Microsoft Excel. Конкретно в ней можно и необходимо вести домашний бюджет.

Здесь простор для действий довольно велик. Можно создавать сложные формулы, вести запись доходов и расходов раз в день, раз в неделю, каждый месяц и даже ежегодно. Благо, книжка Excel имеет огромное количество листов.

Для шаблона домашнего бюджета в Excel берется одна из простых форм, куда будут учитываться последующие данные:

любой месяц на отдельном листе книжки Excel;
в любом листе разграничение доходной и расходной части с следующим их суммированием;
итоговая (сводная) таблица, в которой можно просмотреть все доходы и издержки за текущий год;
при желании можно составить диаграммы и графики, чтоб найти более накладные либо доходные месяцы.

Как видно на изображении, в таблице верно указаны даты совершения денежной операции, суммы доходов и расходов, также куда либо откуда пришли средства.

Интересно почитать: Excel несколько файлов объединить в один

Понизу таблицы при помощи формул подсчитываются итоги раздельно по доходам и расходам, также итоговое сальдо (остаток валютных средств) на конец месяца.

А вот на этом рисунке видно, что для анализа валютных трат нужно пользоваться функцией «Фильтр», чтоб найти, куда и сколько уходит средств каждый месяц. Статьям расходов следует уделить особенное внимание, потому что методом анализа определяется, куда конкретно уходит большая часть средств семьи.

На последующем рисунке можно узреть сводную таблицу за год. С ее помощью определяется годичный баланс денег семьи.

Для сведения. Excel – это на нынешний денек более доступная и обычная в использовании программка, при помощи которой можно просто сделать свое финансовое положение в семье, благодаря ведению всех приходных и расходных операций.

Какая программка домашнего бюджета наилучшая – обзор ТОП-7

Кроме использования уже упомянутых тетради и Excel, для ведения домашнего бюджета можно употреблять и особые программки, которые доступны в сети Веб для вольного скачки.

Фактически, статистика указывает, что в 20% случаев использования данных приложений, семьям удается понизить свои расходы на 10-30%. Итог впечатляет, но как избрать наилучший софт для домашнего бюджета?

Пожалуй, к софту следует использовать последующие аспекты:

интуитивно понятный интерфейс;
простота в использовании;
наличие огромного количества функций с возможностью ручного редактирования и выбора.

И открывает ТОП-7 приложений, которые соответствуют данным характеристикам, программка CashFly.

CashFly

Посреди плюсов данной программки можно отметить:

возможность работать без установки (другими словами довольно скинуть ее один раз на съемный носитель, и воспользоваться ею где угодно);
расширенный функционал – выбор статей расходов, доходов;
возможность запланировать бюджет на установленный период;
печать сводок и ведомостей.

AceMoney

Данная программка также владеет сильными способностями, и весьма комфортна в управлении:

ведение и анализ всех операций дохода и расхода;
учет запланированных платежей (в том числе кредиты, коммунальные платежи и т.д.);
интегрированный функционал отчетности – который дозволяет стремительно вывести на экран сведения по хоть какой статье издержек либо поступлений, с возможностью выбора периода.

Экономка

Весьма не плохое приложение, имеющее понятный интерфейс и большенный набор функций. Единственным ее недочетом является тот факт, что она имеет ограниченное использование и просит покупки для открытия всех функций (стоит, к слову, она совершенно дешево).

учесть все приходные и расходные операции, при этом как по любому юзеру, так и по всем совместно;
сформировывать отчеты по обозначенным статьям, в том числе и запланированным в будущем;
распечатывать сводки за обозначенный период времени;
цветовые схемы для каждой статьи доходов и расходов.

Домашние деньги

Еще одна красивая программка для ведения домашнего бюджета. Простота в управлении, большенный набор функций, приятный наружный вид – это далековато не все плюсы приложения.

Не считая того, «Домашние деньги»:

множественность выбора статей расходов и доходов;
составление текущих и плановых графиков и диаграмм для анализа статей;
печать отчетов;
ведение и обработка данных, поступающих от всех юзеров программки.

Домашняя бухгалтерия

По неким данным, данное приложение занимает чуток ли не 1-ое пространство по функциям и способностям.

весьма обычный интерфейс, содержащий в для себя отдельные вкладки;
планирование домашнего бюджета;
огромное количество напоминаний о будущих издержек;
фильтрация событий;
создание отчетов и сводных диаграмм.

Узнайте о преимуществах, которые дают дебетовые карты Авангард банка, и как их заказать.

Чем прибыльна бонусная программка «Коллекция» от ВТБ-245 и как в ней зарегистрироваться поведаем дальше.

Домашняя экономика

Честно говоря, то данное приложение является более близким для всех юзеров. Выполненная в стиле офисных приложений (Excel), она сходу же получает преимущество в виде понятного интерфейса.

точное ведение расходных и доходных статей;
отчетность по данным характеристикам и периодам;
планирование будущих издержек и напоминание о грядущих оплатах.

ДомФин

Очередной симпатичный софт, в котором предоставлен тот нужный минимум, позволяющий вести твердый учет собственных денежных средств, планировать и рассматривать текущие и будущие издержки.

Даже наружный вид приложения удобен и прост, без лишне ярчайших цветов.

Отзывы по ведению учета доходов и расходов

Если гласить по существу, то большая часть проведенных опросов молвят о том, что наиболее 50% семей совершенно не прочь вести домашний бюджет при помощи различных средств, обозначенных в статье.

И это гласит о том, что неувязка с распределением домашних средств животрепещуща, и просит решения.

На видео наглядно о том, как вести домашнюю бухгалтерию: