Пример построения денежной модели компании в Excel

Хоть какой бизнес-план нуждается в денежных расчетах. А более удачный инструмент для этого – табличный микропроцессор Excel. Популярность программки разъясняется простотой использования и многофункциональностью. Разглядим способности редактора, которые будут полезны при составлении бизнес-модели.

Базы построение денежной модели в Excel

Модель можно поместить на один лист либо на различные листы. В любом случае, порядок расчетных таблиц должен соответствовать логике описания проекта:

• таблицы для расчета инвестиций;
• доходная и накладная часть;
• финансирование;
• итоговые отчетные формы, характеристики.

Вкладывательный план

• стройку и/либо покупка спостроек;
• покупка оборудования;
• расходы будущих периодов;
• инвестиции в ЧОК (незапятнанный обратный капитал).

Начальные данные для расчета издержек на покупку либо стройку спостроек:

1. График оплаты без НДС = Издержки с НДС / (1 + ставка НДС). Формула в Excel для ячейки С6: =C4/(1+$B$5).
2. Незавершенные вложения – сумма вложений в активы без учета НДС до периода их постановки на баланс. Формула в Excel для ячейки С8: =ЕСЛИ(C1 $B$7;ЕСЛИ(C12>0;ЕСЛИ(D9*$B$10/4>C12;C12;D9*$B$10/4);0);0).
3. Балансовая стоимость актива – разница меж исходной стоимостью и амортизационными отчислениями за весь период существования актива. Формула в Excel для ячейки D12: =D9-СУММ($C11:D11).
4. Формула для расчета начальной цены актива — =ЕСЛИ(C1>=$B$7;$G$6;0).
5. НДС к зачету (в период постановки актива на баланс) – общая величина налога. Формула для ячейки С13: =ЕСЛИ(C1>$B$7;$G4-$G6;0).
6. Формула для расчета кредиторской задолженности: =ЕСЛИ(C1>=$B$7;$G6-СУММ($C6:C6);0).

Издержки на приобретение оборудования и элементы расходов будущих периодов в вкладывательном плане составляются аналогично. Индивидуальности издержек будущих периодов:

• оприходуются на баланс в составе текущих активов;
• не облагаются налогом на имущество (в отличие от оборудования);
• амортизируются резвее, в течение 1-2 лет.

Прогнозирование доходов

Чтоб выстроить план продаж, необходимо найти размер в натуральном выражении (для всякого вида продукции) и стоимость реализации (всякого вида продукции). Выручка определяется по любому виду продукта (работ и услуг) как произведение размера и цены.

В Excel составляются таблицы для всякого периода планирования и для всякого вида продукции с планируемым объемом выпуска (в натуральных единицах).

Из цены реализации необходимо вычленять сумму налога на добавленную стоимость. Эти средства не входят в состав выручки – они перечисляются в бюджет.

• Стоимость без НДС = стоимость с НДС / (1 + налоговая ставка).
• Величина НДС = (стоимость с НДС * налоговая ставка) / (1 + налоговая ставка).

Расчетная таблица может смотреться последующим образом:

1. Формула для расчета цен без НДС: =C7/(1+$B$8).
2. Расчет налога на добавленную стоимость: =C7-C9.
3. Выручка с налогами: =C4*C7.

План текущих расходов

• сырье и материалы;
• оплата (выдача денег по какому-нибудь обязательству) труда;
• начисления на заработную плату;
• амортизация;
• остальные расходы.

При учете издержек на материалы выделяем налог добавленной цены. Это нужно для учета подлежащих возврату сумм (задолженность перед бюджетом уменьшится).

Издержки на сырье и материалы растут прямо пропорционально размеру выпуска. Если, например, на пошив одной сорочки требуется полтора метра ткани (Строение тканей живых организмов изучает наука гистология), то на две единицы продукции – 3 метра и т.д. Расход считается по формуле:

Количество материалов = удельный вес * размер производства.

Пример таблицы учета текущих издержек на сырье и материалы:

Формула для расчета налога на добавленную стоимость – в строке формул.

Формула вычисления цены без НДС: =C5/(1+$B$6).

Расчет издержек с НДС: =C4*C5.

Налог на ДС: =C4*C6.

Издержки без НДС: =C4*C7.

• аренда,
• реклама,
• оплата (выдача денег по какому-нибудь обязательству) связи;
• ремонт и т.д.

При составлении денежной модели компании в Excel учитывается любая статья расходов.

Финансовая модель компании в Excel

Когда спланированы реализации и издержки, можно приступать к формированию баланса, плана доходов и расходов, движения валютных средств. Чтоб модель пересчитывала значения в автоматическом режиме, данные в сводных отчетах рассчитываются при помощи формул либо впрямую извлекаются из операционных планов (при помощи ссылок).

План доходов и расходов денежной модели:

Доходы и расходы расписаны по статьям. Если планируется выпуск 10-ов наименований продукции, то лучше найти их в группы. Чтоб не перегружать отчет. В сводную таблицу добавлены аналитические характеристики: рентабельность и прибыль с нарастающим итогом. Когда необходимо больше аналитики, сформировывают отдельные таблицы.

План движения валютных средств:

Предполагается, что предприятие не будет завлекать заемные средства. Потому раздел «Финансовая деятельность» отсутствует.

Создаем бизнес-план с расчетами в Excel: аннотации и эталон

Бизнес-план – это воплощение мыслях «на бумаге» для того, чтоб привлечь инвесторов. Еще пару 10-ов годов назад для сотворения проекта вооружались головой и канцелярией, а сейчас к нашим услугам огромное количество компьютерных программ как специализированных, так и общих.

Одна из самых фаворитных программ для работы с цифровыми данными – Exсel, рабочим полем в ней является сетка, которую можно конвертировать в таблицы различного вида. Разглядим, как применять данную программку для сотворения бизнес-плана и приведем эталоны с расчетами в Excel.

Достоинства Exсel для сотворения бизнес-плана

Данная программка является компонентом пакета Microsoft Office, потому если на комп загружено офисное ПО (то есть программное обеспечение — комплект программ для компьютеров и вычислительных устройств) обозначенного производителя, Exсel закачивать не придется.

Все хоть раз лицезрели программку Exсel

Даже если данной для нас программки нет в пакете, ее просто можно скачать в Вебе.

Таковым образом, 1-ое преимущество уже найдено.

Сама структура программки комфортна для сотворения документа, состоящего из отдельных разделов.

Cозданные в ней файлы разбиваются на листы, которые комфортно применять как составляющие бизнес-плана.

В таблицах можно созодать области движимые и фиксированные, что дает возможность просматривать огромное количество столбцов с данными, не упуская из вида того, к чему они относятся.

Потому что Exсel умеет не только лишь создавать таблицы, да и создавать расчеты, ставим ему очередной плюс.

Наиболее того, при наличии способностей введения формул и начальных данных для расчетов не придется вручную подсчитывать однотипные задачки, довольно один раз забить подходящую формулу.

Программка располагает инструментами для выделения текста (заливка, разные наборы шрифтов, стилей, цвета и размеры и т.п.), дизайна границ сделанной таблицы. Опосля сохранения документ можно преобразовать в хоть какой формат.

{Инструкция} по созданию бизнес-плана в Exсel

Думаем, перечень плюсов уверил, что стоит испытать создать бизнес-план в Exсel.

Но почти все создатели отрешаются от таковой идеи опосля открытия программки и ворачиваются к старенькому хорошему Ворду.

Для удобства процесс делится на этапы

Эта {инструкция} поможет преодолеть таковой барьер. Для удобства разделим весь процесс на этапы:

1. Сбор и классификация данных (все наименования, высококачественные и количественные характеристики, которые понадобятся для предстоящей работы). Весьма комфортно для данной для нас цели сделать в программке 1-ый лист «Начальные данные», сортировать и упорядочить данные поможет набор функций в разделе «Данные» верхней панели.
2. Создание листов-разделов с надлежащими наименованиями. Напомним приблизительную структуру бизнес-плана: резюме, черта компании и определенной отрасли, описание самой услуги либо продукции, рекламная политика и анализ сбыта представленной продукции, производственный план, организационный план, план денежный, направленность и оценка эффективности составленного проекта, оценка рисков и гарантий, приложения.
3. {Наполнение} листов информацией. Направьте внимание на то, что резюме необходимо заполнить текстом без табличных границ, а вот в денежных расчетах без таких не обойтись. Лучше дополнить статистику зрительными объектами – диаграммами и схемами (их тоже можно создать в Exсel). Если работа будет вестись по одной формуле, нужно поначалу забить ее в программку, выделить ячейки для внесения подходящих данных, а уже позже работать с определенными цифрами.

И в заключение — проверка всего документа.

Некие вопросцы по работе

Сейчас побеседуем о операциях, которые буквально понадобятся создателям бизнес-планов:

Почти все функции Excel понадобятся тому, кто составляет бизнес-план

Сделать новейший лист можно на нижней панели, нажав на листик со звездочкой (команда «Вставить новейший лист).

На данной для нас же панели можно поменять листы местами, просто перетаскивая их мышью.

Переименовываются они средством контекстного меню (кликнуть на подходящий лист и надавить правую клавишу мыши).

Направьте внимание! На одном листе можно создавать по нескольку объектов (надписи, таблицы, диаграммы), но принципиально упорядочить их так, чтоб они просто воспринимались.
Без формул в Exсel естественно же возможно обойтись, но для чего усложнять для себя жизнь.

Для их введения создатели предусмотрели целую панель, которая так и именуется «Формулы», где, не считая иных, есть подразделы «Денежные», «Вставить функцию», «Автосумма», «Вычисление».

Конкретно они станут главными ассистентами при работе с цифрами, нужно только избрать ячейку, кликнуть на подходящую формулу и ввести данные.

Диаграммы и графики создаются на базе уже готовых таблиц. Для этого выделяем те ячейки, в которых введены данные, требующие визуализации, кликаем на раздел «Вставка», расположенный на верхней панели, избираем «Диаграмма» и подбираем тот вид, который по нраву.

Exсel как вспомогательная программка для сотворения бизнес-планов

Если вы все таки испугались работы в Exсel либо отказываетесь от нее по любым остальным причинам, не стоит совершенно закрывать эту программку.

В ней можно создавать таблицы, создавать расчеты, работать с данными. Вся информация просто копируется в вордовский документ.

Exсel – хорошее приложение, которое дозволяет создавать высококачественные бизнес-планы, но для этого необходимо научиться создавать в нем некие операции. Потратив несколько часов на обучение (педагогический процесс, в результате которого учащиеся под руководством учителя овладевают знаниями, умениями и навыками), вы сэкономите еще больше времени на расчетах.

Внедрение Exсel как вспомогательного приложения при разработке бизнес плана – тоже хороший вариант облегчить для себя работу.

В этом видео вы узнаете, как создать бизнес-план по шаблону в Excel:

Увидели ошибку? Выделите ее и нажмите Ctrl+Enter, чтоб сказать нам.

Формирование заявки на создание.Автоматизация против Excel в борьбе за клиентский сервис и против стоков

Ранее мы уже поднимали тему автоматизации действий формирования заявки на создание и обрисовывали метод, по которому это можно создать. Сейчас побеседуем о особенностях реализации данного метода в системе.

Крайнее время наша практика работы с предприятиями указывает, что увеличение вариативности действий производства и заказываемой продукции, значительно повысило значимость таковой задачки, как корректное формирование заявки на создание.

И, если эта задачка недостаточно проработана, то может появиться, к примеру, таковая ситуация, когда создание не производит нужную продукцию в достаточном объёме. Нередко это соединено с пиком акционной активности, когда на предприятии не смогли заблаговременно спрогнозировать скачок отгрузок для трейд-маркетинга, или это соединено с созданием излишней продукции на склад для сотворения буфера употребления. И, как произнес один наш клиент, – «опосля такового перепроизводства весь завод недельку сосисками питался» ))

Выходит, что неувязка неправильного формирования заявки на создание приводит к необеспечению заявок клиентов на отгрузку продукции, или к лишним затратам и стокам на складах. Потому что продукты питания имеют относительно маленькие сроки хранения, то, задерживаясь на складе, продукция просто портится и выкидывается. Или, как обозначено выше, съедается сотрудниками))

При всем этом задачка формирования заявки на создание решается обычно в Excel. Если мы возьмём, к примеру, подборку из 100 компаний, то 95 из их решают эту задачку в Excel. А 5% просто не решают. В автоматическом же виде не решает фактически никто, поэтому что, как показал наш анализ рынка, готовых программно-методических решений просто нет.

Приблизительно годом ранее мы озадачились данной для нас темой. Начали ее прорабатывать, и не так издавна у нас возник 1-ый практический опыт настоящего решения данной задачки, которое заработало у клиента. Соответственно о нём сейчас в статье и пойдёт речь.

Предпосылки перехода с Excel

Сложность решения задачки формирования заявки на создание в Excel заключается в том, что она просит аккумулирования и анализа достаточно огромного объёма инфы:

• статистика отгрузок
• рекламная активность
• соглашения о отгрузках с клиентами, которые могут быть в виде выигранных тендеров, или просто соглашение о увеличенных объёмов отгрузки в пиковые сезоны года (как пример – шашлычная группа в майские празднички),
• коэффициенты сезонности
• о том – какая продукция под какого клиента обязана быть упакована и как обязана быть промаркирована
• какие у нас технологические циклы производства, другими словами какая продукция сколько времени делается
• какие у нас есть узенькие рабочие места на производстве, какая продукция в каком объёме съедает эти узенькие рабочие центры и, соответственно, может привести к перегрузке производства, к невозможности выполнения заказана и т.д.

Инфы вправду весьма много и выстроить такую модель в Excel достаточно проблематично.

При всем этом, желаем отметить, что с Excel клиента, у которого мы реализовали автоматическое решение, нам весьма подфартило. На наш взор это была весьма проработанная модель (пусть даже и в Excel), что, наверняка, весьма очень посодействовало нам, потому что клиент организационно уже был подготовлен к таковой модели работы.

Архитектура решения

Архитектурно наше решение смотрелось так: у клиента была одна база — это база коммерческой деятельности 1С: УТ 11 и база 1С:ERP для задач производства.

И наша задачка была передать вот этот стык формирования заявки на создание. Само решение реализовано на 1С:УТ 11, т.к. конкретно в данной для нас базе собрана вся клиентская информация.

Мы сделали модуль, который, с одной стороны, получает доступ ко всей той инфы, которая есть в 1С:УТ 11 (статистика продаж, и рекламные акции, которые ведутся тут же и т.д.) А, с иной стороны, мы сюда загружаем информацию из производственной системы о спецификациях продукции, о технологическом времени производства продукции, о потребности в оборудовании на производстве.

И в этом модуле сущность решения сводится к формированию автоматического рабочего места для 1-го человека, которого можно именовать планировщиком.

* При всем этом, если у Вас есть какая-то одна система — или это 1С:УПП, или это 1С:ERP, то мы делаем это решение в виде отдельной базы. Другими словами, с одной стороны – ваша основная учётная система, с иной – наш модуль, как отдельная база. Это дозволяет обеспечить достаточно гибкую возможность конфигурации данного модуля, потому что это не влияет на работу главный информационной системы, в том числе на шаге внедрения.

Сущность решения

Как мы уже упоминали — сущность решения свелась к одному автоматическому рабочему месту. Фактически, обычно эту задачку и делает один человек, лишь он работает с Excel. Мы же даём ему инструмент, который может, во-1-х, получать доступ к большему объёму инфы, а, во-2-х, построен на базе математической модели, которая дозволяет ему минимальными усилиями сформировывать заявку на создание.

Таковым образом цепочка формирования заявки на создание выходит последующая:

1. Система подтягивает всю нужную информацию для расчета.
2. Математический метод, заложенный в систему, просчитывает заявку на создание и указывает спецу весь расчёт.

• На основании этого расчёта спец
  1. или добавляет своё экспертное познание, изменяет данные посчитанные системой (напр. лишь человек может знать, что возник новейший большенный клиент и по нему планируется размер отгрузок) и сформировывает заявку на создание,
  2. или соглашается с расчетами системы и оформляет заявку как предложено

Эффекты

Эффекты от использования разработанного модуля:

1. Увеличение точности прогноза, что подтверждается план-фактом
2. Понижение переходящих остатков
3. Увеличение процента выполнения заказов
4. Увеличение согласованности действий продаж и производства

И мы считаем большущим плюсом и эффектом, который тяжело посчитать, — это понижение рисков компании. Поэтому что если модель формирования заявки сосредоточена в человеке и в Excel, то это обычные опасности «людского фактора»:

а. ошибки, и это нормально (человек – есть человек, никогда не сумеет работать как машинка)

б. зависимость от профессионалов, которые и в отпуск ходить не могут, и захворать, и даже дохнуть не имеют права. Они постоянно должны быть на работе, т.к. они являются краеугольной связкой меж продажами и созданием. Убираем эту связку — у нас создание {само по себе}, реализации сами по для себя, что приводит к предстоящему их конфликту (Конфликт — наиболее острый способ разрешения противоречий в интересах, обычно сопровождающийся негативными эмоциями, выходящий за рамки правил и норм).

Внедрение автоматического решения дозволяет понизить воздействие этого «людского фактора», потому что это – система.

К сведению, время обучения работы с системой новейшего человека – это 2 денька. Другими словами, с подменой спеца система не встанет, а продолжит работать в штатном режиме.

По срокам решение данной задачки заняло у нас достаточно много времени – порядка 6-7 месяцев мы занимались разработкой данного решения. Было много проб, вариантов, конфигураций внутренней архитектуры этого решения и т.д. Но на данный момент мы уже получили опыт внедрения этого решения у настоящего клиента и повторные сроки реализации таковых решений составят 3-4 месяца.